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开展互联网金融广告以及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案

发布时间:2016-07-06发布部门:鄂州市工商行政管理局阅读次数:

       为贯彻落实党中央、国务院决策部署,做好互联网金融广告及投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作,根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案》(国办发〔201621号)、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发〔2015221号)、湖北省工商局等二十部门关于印发的《开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》(鄂工商公〔201674号)的要求,制定本方案。

一、 工作目标

落实“谁批准、谁监管,谁主管、谁监管”的要求,规范互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动的行为,防范化解潜在风险隐患。通过开展专项整治,推动长效机制建设,努力实现防范与发展并重、创新和风险防范并举,为互联网金融健康发展创造良好的市场环境。

二、 工作原则

(一)高度重视,加强协作。各级政府和相关部门要高度重视此次专项整治工作,加强组织领导,完善工作机制,推动信息共享,形成工作合力,共同做好各项工作。

(二)依法履职,稳妥推进。严格按照有关法律法规和规章制度规定,依法治理、合规处理。

(三)突出重点,着眼长远。坚持问题导向,集中力量对当前存在的突出问题开展重点整治,有效打击违法违规行为,确保取得实效。及时总结工作经验,建立和完善长效机制。

三、 清理整治重点

(一)重点企业。在全市各级工商部门登记注册的,名称或经营范围中含有“交易所”“交易中心”“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“投资咨询”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“互联网保险”“支付”“担保”“典当”“租赁”“小额贷款”“贷款”“保险销售”等字样的企业。

(二)重点网站。对大型门户类网站、搜索引擎类网站、财经金融类网站、房地产类网站以及P2P网络交易平台、网络基金销售平台、网络消费金融平台、网络借贷平台、股权众筹融资平台、网络金融产品销售平台等金融、类金融企业自设网站发布的广告进行重点整治。

(三)重点广告违法行为。违反《广告法》相关规定,对金融产品或服务未合理提示或警示可能存在的风险以及承担风险责任的;对未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺,明示或暗示保本、无风险或者保收益的;夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品,在未提供客观证据的情况下,对过往业绩作虚假或夸大表述的;利用学术机构、行业协会、专业、受益者的名义或者形象做推荐、证明的;对投资理财类产品的收益安全性等情况进行虚假宣传,欺骗和误导消费者的;未经有关部门许可,以投资理财、投资咨询、贷款中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用贷款内容的广告或与许可内容不相符的;引用不真实、不准确数据和资料的;宣传国家有关法律法规和行业主管部门命令禁止的违法活动内容的;宣传提供突破住房信贷政策的金融产品,加大购房杠杆的。

四、 领导小组职责分工

在市政府的统一领导下,成立全市互联网金融广告及投资理财名义从事金融风险专项整治工作领导小组。市工商局分管领导任组长,市委宣传部和市政府金融办分管领导任副组长,市政府金融办、人行鄂州中心支行、市银监局、市保险行业协会、市工商局、市委宣传部、市发展改革委、市农委、市经信委、市公安局、市商务局、市房产局、市城管局、市科技局等部门为领导小组成员单位。领导小组办公室设在市工商局稽查分局,承担日常工作。

市工商局负责严把金融及类金融市场主体准入关,在信用信息公示系统中公示无证支付机构情况,将失联企业列入异常名录;摸清全市登记注册的市场主体中涉及互联网金融和投资理财类企业的底数,并将信息提供给市领导小组和各成员单位;会同市委宣传部、市级金融管理部门负责互联网金融广告的专项整治工作;会同金融管理部门共同开展以投资理财名义从事金融活动的专项整治;会同市政府金融办对小额贷款公司开展互联网金融业务进行整治。

市委宣传部负责互联网金融新闻宣传和舆论引导工作。

市政府金融办、人行鄂州中心支队、市银监局、市保险行业协会等金融管理部门联合工商部门开展相关领域的专项整治。

市公安局负责对专项整治工作中发现的涉嫌非法集资等犯罪依法查处,强化防逃、控赃、追赃、挽损等工作。

市发展改革委、市农委、市经信委、市商务局、市房产局、市城管局、市科技局根据各自职责协助做好专项整治工作。

市工商局系统内部职责分工如下:市工商局稽查分局、商广科负责专项整治工作的组织协调,各区、街办、开发区工商分局负责本地专项整治工作的组织落实。全市各级工商部门登记注册机构负责对重点企业有关登记条件、经营范围进行规范,对不符合条件的已登记注册的企业,责令办理变更登记或注销登记;信用监管机构负责在信用公示信息公示系统中公示无证支付机构情况,将失联企业列入异常名录,并会同人民银行对与无证机构开展支付业务的商户进行公示;登记监管机构负责依法查处在清理过程中发现的违反登记管理法律法规的违法行为,以及未向登记机关申请办理登记,而以投资理财名义从事金融活动的无照经营行为。小贷协会负责协调登记监管机构对小额贷款公司开展互联网金融业务清查工作;广告监管机构负责清理规范并依法组织查处涉嫌非法集资的互联网金融广告以及利用传统媒介和形式设计、制作发布虚假违法金融广告或类金融广告等违法行为;网络监管机构负责对登记在本辖区企业的网站进行日常检查,对检查中发现的涉嫌非法集资的线索,及时移送相关部门;广告监测机构负责对重点企业发布的广告进行专项监测,并及时将违法线索移送相关部门;广告协会负责发挥行业协会的自律作用,引导协会成员增强广告制作、审查的金融知识和法律意识。

五、实施步骤

(一)工作部署阶段(530日前)。各地要结合实际,制定落实具体实施办法,安排部署整治工作。通过网络、新闻媒体等多种形式,开展专项整治工作的宣传和舆论引导,营造履职尽责、积极促进互联网金融可持续发展的良好氛围。

(二)摸底排查阶段(531日至78日)。全市各级工商部门要对重点企业进行全面检索,摸清全省涉及互联网金融和投资理财类企业的底数,登记造册,将清理名册提交当地互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室和各成员单位。积极向网站开办者、网络广告经营者宣传国家有关法律法规规定,制定督促各类网站自查清理发布的广告及信息,认真审查链接网站的主体资格及网页上的广告和信息内容,不得为未经许可或备案的网站以及不具有业务资质的网站提供链接服务,不得为金融虚假违法广告以及含有虚假信息的网站(网页)提供链接服务;网络广告经营者不得为非法网站投放广告、提供广告代理服务。各分局要形成排查报告,并与76日前报市工商局稽查分局。

(三)清理整治阶段(79日至1110日)。

1.加强广告监管。各地工商部门会同当地宣传、金融管理部门对重点企业和重点网站发布的金融广告进行专项整治。督促广告经营单位加强自律。加大广告监测监管力度,一旦发现重点违法广告行为,迅速依法处置。

2.加强登记监管。各地工商部门会同当地公安、金融部门建立金融及类金融企业“登记信息通道”,共同开展以投资理财名义从事金融活动的专项整治,对经金融管理部门认定为未经许可从事金融活动并且情节严重的企业,工商部门根据金融管理部门的认定意见,依法吊销营业执照。

各地和有关部门要按照职责分工,对重点企业和重点网站自查整改后仍存在的问题进行治理,依法查处违法情节严重、性质恶劣的案件,严厉惩治违法责任主体,公开曝光典型案件,震慑违法行为。各分局要形成清理整治小结,并于118日前报市工商局稽查分局。

(四)工作总结阶段(1111日至1120日)。各地工商部门要对本辖区开展专项整治工作情况进行自查和总结,并形成整治报告,各分局为单位,与1118日前报市工商局稽查分局。

六、工作要求

(一)加强组织领导。各地有关部门要在党委、政府的领导下,以高度的政治责任感,强化领导,落实责任,结合实际认真制定实施方案,形成主要领导负总责、分管领导直接抓、各部门分工协作的工作格局,确保专项整治工作落到实处。

(二)严格把好准入关。严把金融及类金融市场主体准入关。未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的,工商部门会同金融管理部门予以认定和查处。积极配合金融管理部门制定金融广告发布的准入清单和禁止发布的负面清单,对未取得相关金融业务资质的从业机构,严禁其对金融业务或公司形象进行宣传。

(三)依法审慎处理。注意把握工作尺度,加强科学研判,在金融办领导下,具体问题具体分析,积极稳妥做好化解问题、防范风险等工作,防止打击面过重,引起连锁反应。

(四)加强协作配合。各有关部门要协同合作,及时沟通情况,会商解决问题。涉及金融机构、金融活动及有关金融产品和金融服务真实性、合法性等广告问题,及时通报金融管理部门进行甄别处理。对公安机关认定的涉嫌经济犯罪以及有关职能部门认定为已经构成或者涉嫌构成非法集资活动的,依法责令停止发布广告。依托全省信用信息公示系统,实现全市工商登记信息与当地金融管理部门、公安部门互联互通。

(五)加强宣传引导。以宣传贯彻《广告法》等法律法规为重点,开展形式多样的宣传宣讲与学习培训,引导广告经营者、广告发布者增强广告制作、审查的金融知识和法律意识。按照国家有关规定,建立、健全广告业务的承接登记、审核、档案管理制度,严格按照广告法要求查验有关证明文件,核对广告内容,对内容不符或者证明文件不全的广告不得制作和发布。督促广告行业组织应当依照法律法规和章程的规定,制定行业规范,加强行业自律,引导会员依法从事广告活动,推动行业诚信建设。

(六)加强督办督查。各地要根据工作目标、工作原则和整治重点,采取随机专项督查、重点抽查、全面检查等方式,加强工作指导,加强督导检查,确保工作落实。